毕业论文网
本论文是一篇免费优秀的关于财富管理论文范文资料，可用于相关论文写作参考。
匠人匠心做财富管理
财富管理行业最大的不变就是变化,行业环境和客户需求日新月异,投资机会不停变换,即使是昔日的财富管理龙头机构,在行业变化中不适时而变,也随时可能掉队或被超越.而对于新兴的财富管理机构而言,如何在短时间内脱颖而出,精准把握和正确卡位行业风口？
刚刚成立仅一年半左右时间的蓝拾资产管理( 浙江) 有限公司（以下简称“蓝拾资产”）,在行业的赛道上后来居上,依凭着精准的企业定位、不俗的专业实力和对市场机会的深度把控,交出了一份漂亮的答卷.今年上半年,管理规模平均每月增长18.9%.本文,本刊记者将对话蓝拾资产的CEO 吴维维,听他探讨行业变化以及蓝拾资产的发展.
立志做行业的私人财富管理医生独辟蹊径扎根二三四线新兴城市蓝拾资产成立于2017 年3 月,隶属于大型国企中国金天经济技术开发中心旗下善得商业运营管理有限公司,主营业务涉及财富管理、资产管理、海外资产配置、信用风险评估与管理、信用数据整合服务等,核心团队从事资产管理工作近20 年.
在财富管理行业已趋成熟的发达国家,理财规划师相当于家庭私人医生的角色.这样的美好愿景,被蓝拾资产寄寓在了自己“蓝十字”的品牌标识中,“蓝拾资产立志成为中国财富管理行业的私人财富管理医生.”吴维维说.
客群定位上, 蓝拾资产的布局以山东、江苏、浙江、广东、福建等沿海一带的二三四线城市大众富裕阶层与高净值人群为主,在起点位置就注定是一条不寻常的路.吴维维介绍,当下的财富管理市场是一个存量市场,战火已燃烧10 年以上.一流财富管理机构在一线城市形成的品牌、人才、资源、客户等聚合能量,是新生机构在短时间内难以撼动的.但任何企业都有边界,离开北上广深的主战场,在品牌、管理、资源相对优势不及的二三四线新兴富裕城市,新入场的财富管理机构会有更大的进攻机会和发展前景.
这些新兴富裕城市经济已发展到一定程度,潜在客户的投资理财意识逐渐觉醒,投资理念也较先进,对产品接受程度较高.虽然和北上广深一线城市理财市场的星光璀璨相比,这些二三四线城市理财市场如同“野火”,但“野火”已呈燎原之势,正成为财富管理机构布局的众心所向和未来蓝海.
另外,鉴于这些目标城市的潜在客群偏好低风险、稳收益产品.蓝拾资产利用自身在供应链金融、不良资产处置和海外类固收产品方面的优势,开发出的类固收为主的稳健型金融产品,对蓝拾资产的目标客群有较强的吸引力.
供应链金融服务为核心优势
40 多道风控环节严把安全关
蓝拾资产作为一个以供应链金融为核心的国有控股第三方财富管理机构,提供优质的金融产品和服务是其立身之根本.
深耕行业多年,吴维维深刻感受到,高品质的金融服务,能为一家企业增强核心竞争力带来多大程度的积极作用.蓝拾资产是中国金天旗下的财富端,而中国金天这家大型国有企业,涉及航空、计算机科技、房地产、航运、环保等不同板块的业务线,在核心企业中国金天上下游,有很多中小企业,由于账期问题,这些中小企业普遍存在应收账款以及融资需求.
但现实情况是,赊销已经成为供应链中主流的交易方式,中上游供应商难以通过“传统”的信贷方式获得银行的资金支持,而资金短缺又会直接导致后续生产环节的停滞,出现“断链”.
目前,市场竞争已从单一客户竞争变为供应链与供应链之间的竞争,若有一家机构能够提供相适合的金融服务,可加快中小企业的流和物流流通速度,进而提高供应链资金运作的效力,降低管理成本,维护所在供应链的生存,各个企业以及整体规模竞争力便能得到增强.
风控是资产管理等金融服务的核心,蓝拾资产依托资深信控和内审专家团队、业内权威律师事务所、金融学院专家团队等资源,构筑可信赖的金融服务平台,形成并建立起一套科学、严密、完整的风险控制监督体系：该体系分为8 大模块,分前期、中期、后期共计40 道风控流程.
具体风控环节方面,前期包括对融资企业及投资项目进行实地考察、欺诈排查等；中期对融资企业进行财务分析、偿还能力评估、公司信用评级、抵押物质押物相关手续办理等；后期进行实时风险监测、突发状况处置等.通过对这40 道风控环节的严格把控,真正实现了资金需求方与提供方交易透明、安全、合规.
拥抱变化聚焦企业品牌金名片
全球配置和财富传承是新蓝海
世界唯一不变的就是变.这句话被不少成功企业家作为其经营商业帝国的金科玉律.蓝拾资产从一开始就紧紧抓住了这一点,将“拥抱变化”凝练成了企业文化的一部分,时刻提醒着每一位蓝拾人.
这些年来,大众富裕阶层与高净值人群的财富管理理念发生了变化.过去他们较为看重单一产品的收益与风险,如今对于分散投资风险、财富保值增值的需求越发强烈.对于未来,他们思考更多的是配置问题,对不同大类资产类别、不同期限、不同流动性特征、不同地域的资产进行组合配置,最终实现自身的财富管理目标,将是这些人群重点考虑的因素.
全球资产配置已成大势所趋.相关统计数据显示,2018 年有70% 以上的富裕人群受访者有海外资产规划.大部分富裕人群将海外资产规划作为一种投资行为,充分利用全球化带来的市场机会和资源配置手段,以中国为主要活动基地,更大限度地享受全球化红利.
海外教育是富裕人群迈向海外生活的第一步,在富裕人群的家庭身份、投资理念、财富传承等方面,起到核心的链接作用.此外,环境污染、食品安全以及医疗水平等总体生活环境的提升也是他们的考量动因.因此,蓝拾资产会将海外版块作为其重点打造的一个品牌,为客户提供海外移民、海外求学、海外医疗、海外保险等全方位的全球资产配置服务.吴维维说：“我们前置性地为客户分析未来可能面临的种种需求场景,而不仅仅是解决眼前的需求.我们针对不同的客户,将近期、远期的各种投资方案和可能性充分呈现给客户,并提出相应建议,让他们根据自身客观情况做选择.”
这种深度服务客户的能力,需要一支专业出色的客户服务人才队伍.所以,后续蓝拾资产也会完善理财师的人才储备和培养机制,建立系统的培训机制,为其打造有吸引力的职业发展通路,提高理财人员的工作效率、服务水平和专业素质；同时,打造专业的理财经理团队,并集中专家资源,去服务这些大众富裕阶层与高净值客户.
另外,还有一个值得关注的现象是,伴随财富积累和二代的成长,富裕人群已经将眼光转向如何进行更好的财富传承这个问题上.反观当前,中国财富管理行业中关于财富传承相关业务的开展还处于初期阶段,因此,吴维维认为,未来这有望成为行业的一片蓝海.
基于以上中国财富管理市场的转变,保险在资产管理、风险保障以及跨周期财务安排等方面的特点,正好契合了财富管理行业全方位和多层次需求.国内的大众富裕阶层与高净值家庭往往会面临企业经营、养老、婚恋、资产折损、子女挥霍等一系列传承风险,而保险作为财富管理的方式和手段,可有效对冲这些风险,延长家庭财富的生命周期.
如今,保险已成为财富管理的高级形态,开始受到社会越来越多的重视和运用,国内财富管理行业从“银行时代”、“证券时代”开始进入了“保险时代”.顺应这一趋势,蓝拾资产已组建专业团队,借鉴国际先进的财富管理理念与经验,将保险这种更理性且更智慧的财富管理手段,引入到中国大众富裕阶层与高净值人群的财富管理策略中,为国内更多富裕人群提供专业的资产保障及财富传承服务.
“金融服务行业是比拼服务的行业,在当今更为复杂和激烈的市场竞争环境中,蓝拾资产一直致力于直接满足客户不断变化的需求,以“匠人匠心”精神服务好每一位客户,在业务上追求卓越,在客户服务上细致入微.正是因为有了每一位蓝拾人的努力以及客户不断的认可,企业才能稳速发展.”吴维维总结道.
财富管理论文范文结:
关于对不知道怎么写财富管理论文范文课题研究的大学硕士、相关本科毕业论文财富管理论文开题报告范文和文献综述及职称论文的作为参考文献资料下载。
1、物流管理论文题目
6、医学教育管理杂志