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最大规模骗案:15万老人如何被骗99.5亿

诈骗金额近百亿,15 万余人受害

近年来,非法集资不法分子盯上了老年人,其中影响最大的就是广东邦家公司集资诈骗案.

10 年内行骗16 省市, 集资诈骗金额高达99.5 亿多元,受害人数多达23 万余人次……广东邦家公司集资诈骗案是中国规模最大、涉案金额最高、受害人最多的金融犯罪案件.

该案日前披露了详细案情,邦家公司往往是通过免费健康讲座等活动,吸引中老年人关注,进而以融资租赁为噱头,以高息为诱饵,吸引他们投资.

一是兜售公司各种级别的会员卡,声称每季度可获得年利率16-30%的回报,合同期满便可收回本金.

二是谎称区域合作,运营邦家租赁体验店,称可获得相当于本金25-47.5%的投资回报,并保证一定期限内返还本金.

三是以年利率30%的条件与被害人签订借款合同,吸引被害人投资.

张某曾是邦家公司的顾问,今年71 岁了,2016 年他被判处有期徒刑14 年.他说自己曾在邦家举办一些针对老年人健康的保健品讲座.老年人思想很单纯,只要向他们展示公司资质证照、各种荣誉奖状,他们就很容易上当受骗.此外,老年人可能生活比较空虚,而这些工作人员都比较热情,再组织一些活动,很容易吸引老年人.

据张某回忆,在庭审中,蒋洪伟( 广东邦家公司的董事长) 说他已经还了80 多个亿,有大约20 个亿的资金去向不明.除了他自己挥霍,他的情妇也挥霍,他用老人们的棺材本买了豪宅、豪车等.

检方称蒋洪伟为了扩大非法集资规模,除了将少量集资款用于公司正常经营业务外,将大量款项用于公司高管、业务员的奖金和业绩提成上.邦家公司高管人员中除蒋洪伟外,拿到的最高提成为800 多万元.“蒋洪伟并没有将投资人的钱当钱,老百姓的钱就如同一块肥肉,被瓜分殆尽.”庭审当天.不少受骗的老人来到了庭审现场,其中还有坐着轮椅来的.当这些受害者听到自己几十年的积蓄化为乌有,有人甚至气得要撞墙.

来自深圳的债权人郝女士说,上当受骗的人中,不乏大学教授、退休官员等高级知识分子,但都被蒋洪伟“抱大腿”的假象给蒙骗了.

“蒋洪伟的罪恶罄竹难书!”广州的石先生说,“我们调查了解到,此案被骗人数达15 万人、共23 万人次.其中,受害者的年龄平均在65 岁以上,自案发后,有不少老人含恨而死.经受不住打击,从此缠绵病榻的人更多.”

一位曾代理过不少集资案件的律师表示,集资案件涉案金额动辄数亿.一旦进入刑事程序,所有兑付即告中止.必须待刑事案件判决生效后,才会处理清偿兑付的问题.而相关企业的清算重整、相关资产的清理变现,比刑事诉讼程序更加旷日持久,耗时数年都很正常.从清偿比例看,绝大多数都在三成以下.这意味着一旦案发,大部分投资已然化为泡影.

“假装信佛,谎称自己为大师弟子”

网上曾将有关蒋洪伟的部分头衔描述为:中国保健协会副理事长、广东省保健协会副会长、中国电子商务协会租赁工作委员会会长,并称其有参军经历、信奉佛教,是中国佛教界泰斗本焕大师的弟子.

全国邦家债权人维权委员会主要负责人张明创气愤地说:“假装信佛:谎称自己为大师弟子.”

受害人代表孙先生说:“蒋洪伟一直对外声称自己信佛,在邦家租赁公司、绿色世纪公司以及投资的山庄内都设有佛堂.但实际上,他是在中国佛教泰斗、中国佛教协会名誉会长本焕大师去世后,才声称自己是大师的第七个关门弟子,并且声称大师教诲他要‘聚天下之才,服务于天下’.蒋洪伟还曾向租赁人声称,大师临终前叮嘱他在吉林长白山开辟2000 亩地,建一个世界佛教观园,并留给他17 亿元,以帮助完成心愿.现在想来,这全是蒋洪伟的鬼话!”

佛教协会有关人士表示,蒋洪伟所谓大师“关门弟子”“17 亿遗产”等皆为谎言妄语.

张明创说:“蒋洪伟是伪佛教徒,实际上是男盗女娼.据查,蒋洪伟拥有多个情人,更有两个情人为他生了孩子.”

多名受害人代表介绍,蒋洪伟特别擅于“玩概念”,他以佛教中的达摩五指概念来建立企业架构,其中包括:绿色世纪公司、邦家租赁公司、旅游养老产业、“素成斋”以及“童来福”.其中,“素成斋”与“童来福”登记在蒋洪伟的妻子赵静名下.

“我们调查过,蒋洪伟关于中国保健协会副理事长、广东省保健协会副会长等头衔确实曾经有过,案发后,这些协会的网站上均去掉了他的名字.”张明创说,在许多受害人看来,邦家公司的发迹曾得到政府部门的支持,但如今他们逐渐醒悟到,那些看起来好似“政府支持”,实际都是蒋洪伟的“画饼”与包装.

2016 年2 月29 日,广东邦家公司集资诈骗案在广州市中级入民法院一审宣判.首犯蒋洪伟以集资诈骗罪被判处无期徒刑.

诈骗老年人的“套路”

通过梳理多个非法集资案件,针对老年人的非法集资,通常会有这些“套路”:

承诺高额回报不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报.为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失.

编造虚假项目 不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任.

以虚假宣传造势 不法分子在宣传上往往一掷干金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告,在著名报刊上刊登专访文章,雇人广为散发宣传单,进行社会捐赠等方式,制造虚假声势.

利用亲情诱骗 有些非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大.

司法工作人员表示,遏制非法集资犯罪,降低犯罪造成的危害,除了金融等主管部门加大监管力度、政法机关重拳打击之外,社会公众也需要提高防范意识,筑牢防范非法集资侵害的第一道防线.

司法工作人员提醒,防范非法集资,要牢记这四招:

第一,牢记“收益越高、风险越大”,不要轻信“高回报、无风险”的承诺,拒绝高利诱惑,理性选择投资渠道.特别要注意,司法解释规定民间借贷年利率在24%以内的,受法律保护;年利率在24 ~ 36%之间的为自然债务,当事人可以自愿给付,司法不干预;超过36%的利息约定是无效的.

第二,牢记“合法的融资应得到有关部门批准”,投资之前要查看融资有无批准文件,理性作出判断.

第三,牢记“互联网金融的本质仍是金融”,了解金融创新的基本知识,不被P2P、股权众筹、互联网理财等创新名词所迷惑,远离不靠谱的投资平台.

第四,树立依意识,及时向机关报案并提供证据材料,以最大程度挽回损失.

( 摘自《南方日报》)

被骗论文范文结:

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