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永诚保险信息系统规划

文/周凯 樊重俊 金宛迪 熊国安

摘 要:本文主要结合永诚保险公司战略规划和业务发展需要,从应用架构及开发框架与开发平台、数据架构及大数据平台、信息安全保障体系三个方面,对于公司的现状进行了需求分析和评估,并结合信息技术发展趋势与实现能力,分别从这三个方面,提出了具体可行的规划设计方案.

关键词:信息化; 应用架构; 开发架构; 数据架构; 信息安全引言

当代社会,信息技术已然成为推动企业业务战略发展的关键性因素和重要驱动力.但是,由于缺乏系统指导,盲目增大信息化投入,并不能使企业的经营效率和管理水平达成预期目标.信息化要在企业中发挥其应有的作用,首先企业要有系统的规划,要与企业的业务战略相结合,避免信息化的单兵作战现象和“信息孤岛”的出现,并且考虑到未来的业务拓展,保持系统一定的开放性和兼容性;其次,要考虑内外部环境、各业务部门的具体需求,分析企业的业务流程、管理流程,着眼于提升工作效率和行业的竞争力;第三,要注重信息化系统管理团队整体业务水平的提升,为整个信息化系统的用户提供便捷高效的服务;第四,信息化系统设计既要考虑前瞻性,又要考虑性价平衡问题,规避盲目投资或重复投资.

永诚保险公司正是在这样一个背景下,提出了信息化系统规划设计需求,本文将结合永诚保险公司的战略,对永诚保险公司业务和管理进行实际分析,梳理信息化关键需求,然后根据需求,进行系统设计与规划.

1.永诚保险信息化建设关键需求分析

永诚保险公司根据未来公司业务战略整体规划,提出“一个基础,两轮驱动,三足鼎立”的战略定位,建立以客户为中心的服务理念,实现保险+互联网的业务转型,治理层面管理能力提升,为集团化发展和平台建设打造新的利润增长点.

通过对业务部门、分支机构、领导和董事长的访谈和调研,将收集到的业务需求进行分析,并根据公司业务战略整体规划,对信息化系统建设设定了总体目标:①统筹规划前瞻的可落地的信息规划,全面支持业务发展战略;②以客户为中心,提高数据质量并强化数据分析能力,实现精准营销;③构建适用于互联网及移动金融业务信息安全保障体系.

下面将通过应用框架及开发框架与开发平台、数据架构及大数据平台、信息安全保障体系三个方面,进行详细的分析研究.

1.1 应用架构及开发框架及开发平台

公司当前应用架构基本满足传统业务功能需求,但在客户管理、人力资源管理等方面存在系统功能覆盖不全的问题,需要完善系统功能;另外,在新业务和中长期业务方面需制定相应的规划和建设;应用系统缺少有机整合,多集成模式并存,需要对集成架构进行统一规划,需要统一数据标准和优化数据应用及分析工具;应用架构弹性方面,需要实现应用软件的服务化和组件化,要统一规划并发布功能服务;还有,业务部门反应系统功能不先进、界面不友好等问题,需要提升集中对内和对外使用的重要系统的用户体验.

1.2 数据架构及大数据平台

基于保险行业数据工作现状,我们将数据工作重要领域所属发展阶段进行归纳总结.分别为:尚未建立阶段、起步阶段、基本成形阶段、行业标准阶段、持续优化阶段,如图:

(1) 数据治理现状

数据治理框架,公司未建立数据管理制度体系、数据标准,尚未梳理数据资产与确立数据所有者.

数据质量,公司未建立数据质量标准和质量管理机制及流程框架,目前已尝试使用数据质量管理方法,但过于简单,仅在发现数据问题后,通过后台修正数据,专业性有待提高.因此,目前公司的数据治理工作处于 “尚未建立”与“起步阶段”之间.

(2) 数据技术架构现状

总公司对核心业务系统数据进行了筛选,并加载到数据仓库,但财务系统数据尚未入仓.用户精细化管理仍存在数据广度和数据维度不够的问题.此外,无外部数据的有效导入和丰富,难以构建全面的客户画像和深入的挖掘分析.

另外,数据应用较为单一,现有数据模型较为老旧,尚未建立完善的企业级数据模型,不能完全支持全业务部门的用数需求;数据仓库层面的数据集成不够全面,不能满足全公司各业务部门的数据应用需求;公司系统间的数据共享与自动集成程度不足.在数据应用方面,缺乏决策支撑类、综合化、智能化的数据应用平台.

目前公司内部重要业务数据基本实现集成,但业务系统间由于数据标准不统一,数据共享范围有限.外部数据已获取宝贵的股东电力能源数据权限,为电力大数据平台在数据积累方面打下较好基础.

因此,数据技术架构工作处于 “起步阶段”与“基本成形”之间.

1.3 信息安全保障体系

(1) 人员与组织

信息安全管理组织架构体系不完整,总公司信息管理部负责全公司的信息安全体系建设与安全管理工作,下设安全管理室,业务部门暂未设立信息安全管理接口人员,可能导致公司信息安全管理的最终职责不能落地,底层人员无法有效进行信息科技安全管理.

(2) 制度与流程

公司尚未应用终端管控系统实现对普通用户终端的集中管控,目前公司通过对所有普通用户终端的MAC地址进行绑定,实现网络认证,但认证未实现自动化.

目前运维团队无法有效提供7×24不间断服务管理,可能导致不能及时处理安全突发问题.对于硬件设备和网络设备尚未发布标准的配置基线文档,可能导致设备配置不一,提升安全危险发生的可能性.

(3) 技术有效性

目前公司分支机构杀毒软件使用360等免费软件,无法有效保护用户终端的安全.部分技术平台缺乏应急管理手册,应急流程尚未规范,在系统故障的突发情况下,很难及时恢复,影响系统的正常运行.

2.永诚保险信息化规划设计

2.1 系统架构设计

2.1.1 应用架构规划与设计重点

应用架构规划分渠道门户层、客户服务层、核心业务层和集团公共层四层,各层规划和设计重点如下:

(1) 渠道门户层

整合多渠道,优化和完善渠道系统,统一渠道管理,建设互联网综合营销与服务平台,优化应用架构,支持渠道的互动和跨渠道协同服务,通过优化外网门户、手机商城、微信平台、微营销系统、电销系统、银保通系统等,为互联网客户提供“一个平台+全套产品服务+优质客户体验”用户体验 .

(2) 客户服务层

建设统一客户管理平台,实现跨系统的客户识别和客户信息整合,消除“客户信息孤岛”,形成客户信息全貌,对客户进行有效分类分级,构建客户大数据分析模型,用于产品定价和营销策略制定,同时根据客户信息来完善客户风险管控,提升业务运营品质;完善管理平台,实现统一客户服务管理,包括信息收集、投诉处理、质量管理等;建设统一账户管理平台和综合积分管理平台,实现跨平台和跨渠道客户账户和客户积分的统一管理,整合不同业务条线和渠道的客户资源,实现客户信息共享,从而提高客户粘性和忠诚度.

(3) 核心业务层

优化和改造产险核心系统,通过对车险业务以及非车产险业务的核心系统进行优化或升级改造,更加灵活高效地支撑产险业务的开展;构建人身险、资管、增值服务类系统,通过建设人身险核心业务系统,支撑意健险及寿险业务快速发展;通过建立投资及资产管理系统,支撑资产管理子公司的筹建和未来总公司及专业公司投资业务;通过建立增值服务平台,构建客户粘性生态圈;建设产品管理系统,实现产品全生命周期管理,实现产品快速开发上线、产品个性化和灵活组合以及产品差异化定价等功能;建设征信平台,通过建设征信平台,利用自身客户数据沉淀以及第三方征信数据,进行客户信用水平评估,并运用于保险定价、投资理财产品信用评估等创新业务模式.

(4) 集团公共层

建设企业风险管理与内控合规系统,提高全集团偿二代风险管理、内控合规管理、关联交易管理等方面的风险管理能力;建设大数据存储与分析平台,实现全集团数据集中存储,支持客户、营销、运营、客户、产品、机构条线等多维度的数据分析,满足精细化管理要求;建设企业管理信息平台,为不同层级的管理人员提供及时的决策分析信息,实现即时经营.

2.1.2 开发框架规划与设计重点

通过标准化的应用开发过程管理体系对开发过程进行质量控制,从业务需求的提出到部署到开发系统的每一个环节,包括需求分析方法、系统设计方法、配置管理、测试管理、问题管理、项目管理、性能调试、代码检查工具等方面.

建立一套完整的适用于公司的基于主流和成熟技术平台的开发平台,用于指导自主软件开发和外包商软件开发.

2.2 数据技术架构规划与设计重点

2.2.1 数据采集与积累

大数据采集多通过两种方式实现,一是基于物联网的各类传感器直接采集;二是基于网络存量信息的数据采集.

数据来源主要有:企业内部数据、政府与公共服务、互联网、第三方平台等.其中,企业内部数据是数据积累的基础,尤其客户主数据是大数据收集的重要参考和出发点,各业务源系统的数据,系统日志、各项文档及语音视频也要纳入考虑.通过企业内数据来源的充分收集、整合、管理与分析应用,提高数据资产的价值利用率.

2.2.2 数据存储与整合

根据业务主题,部署非关系型数据库存储业务大数据.对客户直接相关的数据进行有效整合,存储在客户大数据中,便于客户统一视图的高效访问,建议采用列式存储(HBase).

数据仓库涉及企业内各业务条线,主题域数据模型既要覆盖无遗漏,又要保证主题相互独立,关系清晰.尤其是客户统一管理平台主题,要以客户为中心,整合企业内数据和企业外部获取的各行业数据.

2.2.3 数据计算与分析

根据不同的业务场景,使用一种或多种分析模型进行挖掘开发,根据模型结果进行验证、筛选和调优.简历模型开发管理流程,保证模型的有效部署,模型结果的正确应用以及定期的模型测试、更新和维护.永诚保险可参照业内分析模型实验室最佳实践,推进分析模型管理的落地.

2.3 信息安全保障体系规划与设计重点

主要通过建立信息安全相关管理机制,明确信息安全风险管理目标,建立相应的信息安全政策,包括:人员与身份管理,主要提供与用户身份、权限、认证以及授权相关的服务;应用与运行管理,主要根据软件的生命周期,为软件应该如何设计、开发、测试、操作和维护提供建议,确保能建立一个安全的软件系统;信息与数据管理;主要防范未经授权的访问和泄露等风险,提供数据使用和数据访问的监控及审计服务;相关安全服务、基础设施管理,主要为系统安全提供保障服务,并且通过运维服务保障业务的持续运营.

3.结语

随着信息科技的进步,大数据的深入挖掘和分析模型的不断建立和完善,结合永诚保险公司的实际业务发展需求,信息化带给公司的助力推动效果会越来越明显,信息化系统规划设计将面临更多的挑战和突破.本研究只是初步梳理和分析,随着永诚信息化的实际落地执行,相信还会有更细致更优化的调整.

作者简介:

周凯,上海理工大学管理学院硕士研究生,研究方向:运营管理;

樊重俊,教授、博士后,上海理工大学,研究方向:信息系统工程;

金宛迪,上海理工大学管理学院硕士研究生;

熊国安,上海理工大学管理学院硕士研究生.

信息系统论文范文结:

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