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比特币体系内在逻辑和哈耶克货币非国家化思想的契合
戴鹏
（广西外国语学院金融系,广西 南宁 530000）
摘 要：自2009年诞生以来比特币极大地冲击了传统金融体系.各国政府对比特币的发展进行不同程度限制后,人们对其信心依旧,比特币在曲折中仍继续前行.因此通过解释比特币的发展背景、运行机制等等,进一步揭示其作为一种完全去中心化的货币体系与哈耶克货币非国家化思想的契合,说明这一逐渐成形的新型货币体系存在和发展符合深刻的经济学原理.
关键词：比特币；哈耶克；货币非国家化
中图分类号：F74文献标识码：Adoi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2017.26.022
1引言
2007年席卷全球的金融危机损失巨大,也使有识之士对信用货币制度及其金融体系产生前所未有的质疑.在此背景下2008年Nakamoto提出以无控制的新型货币为核心的金融体系.这种点对点的新型货币体系为解决现行金融体系的弊端提供了一个方向.2009年第一枚比特币诞生,开启比特币体系构建之路.次年比特币第一个公允汇率诞生,当时其最为主要的参考汇率是Mtgox交易所内比特币与美元的成交汇率.2011年部分大型机构组织开始接受比特币的捐赠,同时一些小型企业尝试用比特币作为其收付款方式.此后比特币总体呈上涨趋势,到2017年随着其实际用途愈加广泛,各国对其监管日益加强.
一直以来理论上货币私人发行是遏制通胀的有效手段之一,而比特币作为一种有着严格内在逻辑的货币体系与哈耶克货币非国家化思想在某种程度上契合,这至少让我们看到货币非国家化的可能性.
2文献回顾
在比特币诞生之前,国外学者对如何建立比国家信用更可靠的货币体系做了广泛探讨.Chaum（1982,1990）阐述了不可追踪的学网络支付系统,随后他又在此基础上扩展为匿名系统Ecash.Szabo（1998）建立了一个用户通过竞争性地解决“工作量证明问题”的机制,构建出一个产权认证系统,发明了“bit gold”.Nakamoto（2008年）阐释了比特币作为成为一种独立货币体系的原理,自此比特币体系迅速发展.
国内学者很早开始关注这方面问题,而且有开创性研究成果.戴伟（1998）研究开发匿名分布式电子系统亦即后来的B-money.而比特币兴起后国内对这方面的研究逐渐增多,崔屹东和郑晓彤（2013）从经济学角度对比特币的比较全面的分析.众多证券研究机构也开展了对比特币的研究,比如东兴证券做了把比特币视为未来可能的货币体系的前瞻性思考.
3比特币体系的内在逻辑
3.1背景
2007年的全球金融危机对以美国为首的西方国家的思想观念和发展模式认同产生巨大冲击.民众也表达了对现行金融体系的失望情绪.在这样的背景下,比特币体系以去中心化,共识主动性的理念为核心,逐渐赢得了对现行金融体系不安的民众支持.
3.2原理
比特币是一种用户自治全球通用的加密虚拟货币,不需要控制中心管理发行和交易,其通过众多网络节点对信息的处理来完成货币之间转账,基于学的设计使交易各方隐藏自己真实身份.这种形式货币意味着由众多普通人而非银行创造.其最终总量上限是2100万个,新创造或消费的每一枚比特币都会经过P2P分布式网络记录,并在全网广播,这样使得比特币具有信用货币所不能比拟的稀缺性,无纸币滥发造成通货膨胀的危险,从这个角度来看比特币是一种真正独立货币体系.
比特币体系以公开对等、共识主动性为原则,不依靠政府机构的支持与管理,实现自我运行维护.任何人都可下载特定挖矿软件,在特定开源软件平台上进行复杂运算创造,那些挖出比特币的“矿工”就是货币发行人.但 “矿工”想要成功地挖出比特币,其开采计算能力要求极高,当全网“矿工”形成的总体计算力越大,挖出的难度也就越高.比特币开采过程中,每个用户的网络节点都会在全网中采集尚未确认的交易,并将其归于一个数据区块中.“矿工”们经过反复地试错,最终找到合意解,并向全网广播结果.网络上每一个“矿工”都能对这一结果进行检查.其挖矿流程如图1所示.
比特币交易便捷,每个比特币持有者都会保存一对公钥和私钥.这些密钥被保存在当地文件中.本质上讲,比特币网络系统中没有记录比特币的归属,其记录的列表中包含比特币从诞生之日起到当前的每一笔交易.只要确认一个交易单,比特币网络都能通过检查这个列表来确认转出账号上有无相应的比特币,以防止诈骗的产生.
所有的交易经过电子签名后,公开发布在网络上,虽然没有给出交易双方的具体信息,这笔交易却是公开透明的,任何人都能查询交易信息.此系统采用一种时间戳的概念保证交易数据不被改动,每个时间戳都包括前面时间戳的散列,形成区块链的所有权,防止货币被伪造.
从这些方面看来,比特币体系有其严谨的内在逻辑,具备有单独成为一种新型货币体系的潜力.
4哈耶克的货币非国家化思想
哈耶克在1977年左右成型的《货币的非国家化》一书中提出一种革命性的货币思想：既然自由竞争是资源配置的有效方式,那么在货币也应如此.他认为人们在享受单一货币带来交易便利的同时,要忍受因滥发货币而人为地制造通胀的恶果.他提出准许私人发行货币,自由竞争机制将在货币发行中发挥优胜劣汰的作用,最终得到合意货币.
自发秩序是哈耶克理论体系的核心概念.自生自发秩序由自由、竞争和一般性规则等要素构成,自由是核心,竞争是基础,规则为保障.哈耶克接受了维克赛尔关于中性货币的观念,并且做了一定的改进.他认为货币并不通过作用一般物价水平的变动来实现对物价和生产的影响,相反,货币量任何变化都会直接影响到相对,从而对实体经济调节.哈耶克在《物价与生产》一书中详述了中性货币论：货币处于经济的中心地位,只有当货币处于中性状态,对相对才不产生影响,不会扭曲信号,才对经济有利.
哈耶克货币非国家化思想的精髓是主张废除国家对货币发行权的垄断,允许私人发行货币,在自由市场机制下充分竞争,市场在优胜劣汰过程中将选择合意的货币体系.在开放条件下货币竞争将使相对水平保持稳定,从而使经济自动达到新均衡.他认为政府对货币发行权的垄断,必然会损害经济的健康运行.政府货币管理机构无法拥有完全信息,经常扭曲信号,在短期内形成虚假的繁荣,只会让通货膨胀持续时间越长,萧条到来时损失也将越大.
哈耶克主张货币非国家化,而历史也证明私人货币曾受人偏爱,能提供令人满意的货币,尽管这样的货币不被允许长期存在.哈耶克还进一步分析了私人发行合意货币的缘由,他认为货币私人发行机构若不符合大众预期,将丧失大众对其信心,会失去发钞业务,这种对公信力丧失的恐惧会给发钞机构提供保持币值稳定的激励,每家发钞机构为维护自身利益,会妥善约束自身行为,使其发行的货币购买力大体保持稳定.货币发行机构任何不负责任的行为,都会导致人们抛弃此种货币,在自由竞争条件下,马上会涌现另一批合意货币.
总而言之,哈耶克认为币值稳定将使人们形成一个正确预期,有利于将经济波动中的不确定性最小化,不会扭曲信号,从而引起错误激励,使得资源优化配置失效.从长期来看,人们将选择最能保持币值稳定的货币,私人提供的竞争性货币更能够成为合意货币.这就是哈耶克货币非国家化思想的整体逻辑.
5比特币体系中所体现的货币非国家化思想
长期以来,人们相信货币发行权应被国家所垄断,因为任何一家私人机构都无法承担如此庞大的信用压力,也没有一个机构能对这些货币的真实购买力负责.但比特币体系以公开对等、共识主动性为基准,能够自我运行、自我完善.公开对等意味着开放的、以用户群为核心的信息交流体系.正如哈耶克“进化论理性主义”所主张的那样,理性是有限度的.由于每个人都可能掌握独一无二的信息,这种信息只能为自己所利用做出决策,不存在全能的机构来安排每个人的决策.在开放社会中个体与个体的相互作用,在不断的创新与模仿过程中,通过自发行动,产生有利于自己和他人的结果,形成高效合作机制.这也是比特币系统的基本理念.比特币正是一个通过自发性秩序实现自我完善的体系,其不依赖中心维护,“矿工”正是出于对自身发行比特币权利的关注而努力为大众提供合意的货币,依靠社会中存在个体践行共识主动性理念和对等网络技术的运用,自发地对系统进行保养与维护.
比特币体系不会因滥发而导致通胀,比特币发行按其算法的自我设定增长率来增长,随着时间的推移,比特币新开采量、递减.这种体系的货币发行能保持相当程度的货币中性.
比特币是一个完全去中心化的货币体系.其发行受算法控制并由比特币所有网络节点进行集体管理,没有任何一家机构能进行控制,这种安排正契合哈耶克货币非国家化的思想,是货币私人发行的具体实践.哈耶克认为准许私人发行货币,在新制度中某些私人银行会承担起央行的职能,维持经济运行.比特币作为一个独立的货币体系,去中心化的特性否定了央行货币垄断的必然性.只要各国政府让其参与到与主权货币的竞争中,市场将会自然选择出一种良币.这种竞争性的货币,哈耶克在理论上论证是可行的,比特币在实践中运行是可能的.
比特币体系某种程度上实现了哈耶克货币非国家化思想.其出现为人们提出一种新的货币选择.比特币具有良好的匿名性,且交易成本低,无需中介,无任何第三方能阻止比特币交易.从这些方面来看它就是一种目前理想的避免通胀后果的竞争性货币体系.
6比特币体系存在的缺陷
比特币体系不一定成为现在信用货币体系的替代者,但是未来的货币体系最好是建立在类似的货币思想之上.比特币作为当今全球所有信用货币的潜在竞争者,若需在未来竞争中胜出,仍需弥补自身运行的不足之处.比特币体系目前不够完善,其存在着以下几个明显缺陷：
（1）比特币在现实世界没有任何产权凭证与之对应.如果被入侵所或者人为操作失误将使比特币丢失,是难以找回的.正是因为比特币的易损性使比特币的推广遇到困难.
（2）比特币市场中劣币驱逐良币现象.比特币其有着固定的总量上限,这是比特币有别于信用货币的优良特性,此特性使其不断升值,于是人们将不再情愿花掉不断升值的比特币,比特币的市场流通量将会减少.由于固定总量,又不能向市场增发货币,其价值将进一步上涨,持有者会更加珍惜持有的比特币,从而形成一个恶性循环,产生比特币市场中的劣币驱逐良币现象.
（3）没有一个机构能对比特币的币值稳定负责.2017年初暴涨暴跌的比特币重新扰动市场,加深了人们对其币值不稳定的印象.比特币可被任何人发行,其权力分散化,其责任亦分散化.比特币去中心化的条件是分散持有,其必须大致均匀地在市场中流通,不能出现市场寡头垄断操纵.现今比特币主要被大户持有,市场深度不足,垄断者买卖行为容易造成币值不稳定,这与哈耶克对于竞争使币值稳定的初衷是背离的.所以比特币体系还必须进一步去中心化,只有当比特币的持有分散化,才能真正平抑币值波动.
（4）目前各国政府对比特币态度比较保守.比特币具有良好的匿名性,易被犯罪分子利用于非法活动,这也使得各国政府对比特币的态度极为谨慎.目前包括中国在内的各个国家均未承认比特币的货币属性,只在一些特殊场合可实现其货币功能.2013年12月5日,中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,认为比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不能且不应作为货币在市场上流通使用.目前的关键问题是只要比特币不被广泛承认,就不能与货币进行竞争,无法发挥其抗通胀特性,至少在短期内如此.
7结论
比特币体系尚待完善,也存在一定风险,从诞生到现在短短八年时间,受到各方面质疑.任何新事物莫不有此经历,但是它与生俱来的互联网技术支持已经给予了人们无限的想象力.哈耶克的货币非国家化思想重新获得关注,为未来新型货币体系的发展打下了良好理论基础.无论比特币最后发展如何,至少进行了一次关于互联网背景下全新货币体系的尝试,这尤其值得我们持续关注.比特币的终极价值来源于人们对其的信心,只要坚信稀缺的比特币是有价值的,大众也会接受这种货币的购买力小.随着有这样的信念越来越坚定,比特币也将会迎来新的发展.
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